Les Mathématiques de la Cohérence : Pourquoi l'IA Bat l'Intuition

Dans le capital-risque, un investissement "Home Run" paie pour 10 échecs. En trading, un échec (liquidation) peut anéantir 10 victoires. Les mathématiques sont différentes.

Cohérence > Intensité.

Le Défaut du Biais Humain

Les humains souffrent de biais cognitifs qui détruisent la richesse :

1. Biais de Récence : "C'est monté hier, donc ça montera aujourd'hui."
2. Aversion à la Perte : Refuser de vendre une position perdante parce qu'"elle reviendra". (Piège Psychologique).

L'Avantage de l'IA : Pensée Probabiliste

Un modèle d'IA ne se soucie pas de savoir s'il a perdu de l'argent hier. Il évalue la Probabilité Actuelle basée sur les données.

• Si le Backtest montre qu'une stratégie a un taux de réussite de 65 %, l'IA prend le trade à chaque fois.
• Un humain pourrait hésiter après deux pertes. L'IA exécute.

Les Intérêts Composés nécessitent d'éviter les "Zéros"

Si vous faites croître votre portefeuille de 50 % pendant 4 ans, puis que vous perdez 100 % la 5ème année, vous avez zéro.

• La Gestion des Risques par IA (Stop Losses) empêche le zéro.
• Si vous évitez la perte catastrophique, les mathématiques des intérêts composés prennent le relais.

Faites confiance aux mathématiques, pas à votre instinct.