Tutarlılığın Matematiği: AI Neden Sezgiyi Yener

Girişim sermayesinde, bir "Ev Ruhu" (büyük başarı) yatırımı 10 başarısızlığı öder. Ticarette, bir başarısızlık (likidasyon) 10 kazanımı silebilir. Matematik farklıdır.

Tutarlılık > Yoğunluk.

İnsan Önyargısının Kusuru

İnsanlar serveti yok eden bilişsel önyargılardan muzdariptir:

1. Yakınlık Yanılgısı (Recency Bias): "Dün yükseldi, o yüzden bugün de yükselecek."
2. Kayıptan Kaçınma (Loss Aversion): Kaybeden bir yatırımı satmayı reddetmek çünkü "geri gelecek." (Psikoloji Tuzağı).

AI Avantajı: Olasılıksal Düşünme

Bir AI modeli dün para kaybedip kaybetmediğini umursamaz. Veriye dayalı Mevcut Olasılığı değerlendirir.

• Eğer Backtest bir stratejinin %65 kazanma oranına sahip olduğunu gösteriyorsa, AI her seferinde o işlemi yapar.
• Bir insan iki kayıptan sonra tereddüt edebilir. AI yürütür.

Bileşik Getiri "Sıfırlardan" Kaçınmayı Gerektirir

Portföyünüzü 4 yıl boyunca %50 büyütürseniz ve 5. yılda %100 kaybederseniz, elinizde sıfır kalır.

• AI Risk Yönetimi (Zarar Durdurucular), sıfırı önler.
• Yıkıcı kaybı önlerseniz, bileşik getirinin matematiği devreye girer.

İçgüdünüze değil, matematiğe güvenin.