Toán Học Của Sự Nhất Quán: Tại Sao AI Đánh Bại Trực Giác

Trong đầu tư mạo hiểm, một khoản đầu tư "Home Run" trả cho 10 thất bại. Trong giao dịch, một thất bại (thanh lý) có thể xóa sạch 10 chiến thắng. Toán học thì khác.

Nhất Quán > Cường Độ.

Khiếm Khuyết Của Định Kiến Con Người

Con người mắc phải những định kiến nhận thức phá hủy sự giàu có:

1. Định Kiến Gần Đây (Recency Bias): "Hôm qua nó tăng, vì vậy hôm nay nó sẽ tăng."
2. Sợ Thua Lỗ (Loss Aversion): Từ chối bán một vị thế thua lỗ vì "nó sẽ quay trở lại." (Bẫy Tâm Lý).

Lợi Thế Của AI: Tư Duy Xác Suất

Một mô hình AI không quan tâm liệu nó có mất tiền ngày hôm qua hay không. Nó đánh giá Xác Suất Hiện Tại dựa trên dữ liệu.

• Nếu Backtest cho thấy một chiến lược có tỷ lệ thắng 65%, AI sẽ thực hiện giao dịch mọi lúc.
• Một con người có thể do dự sau hai lần thua lỗ. AI thực hiện.

Lãi Kép đòi hỏi phải tránh hành động "Về Số 0"

Nếu bạn tăng danh mục đầu tư của mình lên 50% trong 4 năm, và sau đó mất 100% vào năm thứ 5, bạn có con số không.

• Quản Lý Rủi Ro AI (Cắt Lỗ) ngăn chặn số không.
• Nếu bạn ngăn chặn được sự thua lỗ thảm khốc, toán học của lãi kép sẽ tiếp quản.

Hãy tin vào toán học, đừng tin vào ruột gan của bạn.