Matematica Consecvenței: De Ce IA Bate Intuiția

În capitalul de risc, o investiție "Home Run" plătește pentru 10 eșecuri. În tranzacționare, un eșec (lichidare) poate șterge 10 câștiguri. Matematica este diferită.

Consecvență > Intensitate.

Defectul Prejudecății Umane

Oamenii suferă de prejudecăți cognitive care distrug bogăția:

1. Prejudecata Recenței: "A crescut ieri, deci va crește astăzi."
2. Aversiunea față de Pierdere: Refuzul de a vinde o poziție pierzătoare pentru că "își va reveni". (Capcana Psihologică).

Avantajul IA: Gândirea Probabilistică

Unui model IA nu-i pasă dacă a pierdut bani ieri. Evaluează Probabilitatea Curentă pe baza datelor.

• Dacă Backtest-ul arată că o strategie are o rată de câștig de 65%, IA execută tranzacția de fiecare dată.
• Un om ar putea ezita după două pierderi. IA execută.

Compunerea necesită evitarea "Zerourilor"

Dacă îți crești portofoliul cu 50% timp de 4 ani, și apoi pierzi 100% în anul 5, ai zero.

• Managementul Riscului IA (Stop Loss-uri) previne zeroul.
• Dacă previi pierderea catastrofală, matematica compunerii preia controlul.

Ai încredere în matematică, nu în instinctul tău.